Transparenz­verordnung

Erklärung über die Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Versicherungs- oder Anlageberatung

Versicherungsberatung

• Als gebundener Vermittler der Württembergische Versicherung AG beraten wir zu Versicherungsanlage- produkten, die durch die Württembergische Lebensversicherung AG als produktgebender Finanzmarktteilnehmer bereitgestellt werden.
• Wir berücksichtigen im Rahmen unserer Versicherungsberatung die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen (Principal Adverse Impacts, PAI) auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Bei Nachhaltigkeitsfaktoren handelt es sich um Umwelt-, Sozial- und Arbeitnehmerbelange, die Achtung der Menschenrechte und die Bekämpfung von Korruption und Bestechung. Die PAI werden durch Indikatoren ausgedrückt. Der europäische Gesetzgeber hat diese abschließend definiert (siehe hierzu: Delegierte Verordnung (EU) 2022/1288, Anhang I).
• Wir beraten unsere Kunden im Rahmen der Geeignetheitsprüfung auch entsprechend ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen mittels unserer Konzern-Beratungssoftware. Wünschen unsere Kunden die Berücksichtigung ausgewählter PAI-Indikatoren für die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren, dann machen wir die Berücksichtigung dieser Indikatoren in den verschiedenen Anlageoptionen zum Bestandteil unserer Beratung.
• Die Württembergische Lebensversicherung AG und ihre Produktpartner erstellen Erklärungen zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen ihrer Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Dabei veröffentlichen Sie eine quantitative Bewertung der Nachhaltigkeitsindikatoren der Offenlegungsverordnung und stellen Informationen zur Verfügung, inwiefern die Nachhaltigkeitsindikatoren berücksichtigt werden.

Anlageberatung

• Neben der Vermittlung von Versicherungsanlageprodukte beraten wir auch die Anlage in Investmentfonds in Form von Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAWs) und alternativen Investmentfonds (AIFs).
• Wir berücksichtigen wie bei der Versicherungsberatung auch im Rahmen unserer Anlageberatung die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen (Principal Adverse Impacts, PAI) auf Nachhaltigkeitsfaktoren.
• Wünschen unsere Kunden aufgrund ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen die Berücksichtigung ausgewählter (PAI-)Indikatoren für die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren, dann machen wir die Berücksichtigung dieser Indikatoren zum Bestandteil unserer Anlageberatung.
• Die Kapitalverwaltungsgesellschaften veröffentlichen eine quantitative Bewertung der Nachhaltigkeitsindikatoren der Offenlegungsverordnung und stellen Informationen zur Verfügung, inwiefern die Nachhaltigkeitsindikatoren berücksichtigt werden.